UNIQA TFI podsumowuje I Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy

  • We wtorek, 17 września 2024 roku, odbyło się I Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy, zorganizowane przez UNIQA TFI.
  • Eksperci i zaproszeni goście omówili sytuację na rynkach, prognozy gospodarcze oraz rolę niezależnych dystrybutorów na rynku funduszy.

Niezależni dystrybutorzy mają zaledwie 3 proc. udziału w rynku funduszy – wynika z danych zaprezentowanych podczas I Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy, które 17 września 2024 roku odbyło się w Warszawie. Celem wydarzenia było rozpoczęcie dyskusji o ich roli na rynku i możliwościach wzmocnienia branży wobec dominującej bankowej sieci dystrybucji funduszy. Forum otworzył Robert Garnczarek, prezes zarządu UNIQA TFI.

Otwieramy tę dyskusją w czasie, który nie jest łaskawy dla niezależnych dystrybutorów. Na rynku otwartych funduszy inwestycyjnych udział bankowych TFI nieprzerwanie rośnie i po pierwszej połowie 2024 roku wynosi rekordowe 60 proc. – zauważa Robert Garnczarek. – Jestem jednak przekonany, że wspólnie możemy znaleźć rozwiązania, które przyczynią się do zwiększenia udziału niezależnego pośrednictwa w sprzedaży funduszy. Już dziś mamy dobrą ofertę i stawiamy na wiarygodne relacje z naszymi partnerami – zapewnia.

Podczas debaty „Dlaczego niezależni doradcy są lepszą alternatywą dla klientów niż doradcy bankowi” padło stwierdzenie, że dzisiejszą niezależną dystrybucję tworzą dawni eksperci i historycznie najlepsi byli bankowcy, zarówno doradcy, jak i kadra menedżerska.

Z punktu klienta oferta niezależnych dystrybutorów jest dopasowana do potrzeb odbiorcy m.in. dzięki doradztwu inwestycyjnemu, portfelom modelowym i szerokiej palecie funduszy oraz innych produktów inwestycyjnych. Niestety, pośrednicy ci wciąż nie są pierwszym wyborem i muszą walczyć o każdego klienta, co jest obecnie największym wyzwaniem dla branży. Szansą na zmianę jest rozszerzenie grupy docelowej, którą dzisiaj stanowią przede wszystkim klienci premium. I to jest jedno z zadań, na którym wspólnie będziemy pracować w kolejnych miesiącach i latach – wskazuje Łukasz Hajduk, dyrektor biura sprzedaży w UNIQA TFI, a zarazem moderator debaty.

Rynki finansowe w ocenie ekspertów

Podczas Forum poruszono także kwestie dotyczące rynku finansowego. Andrzej Nowak, zarządzający funduszami w UNIQA TFI, zwrócił uwagę na ryzyko związane z wysokimi wycenami amerykańskich akcji, mimo dobrych wyników spółek technologicznych i wspierającej polityki banku centralnego.

Nawet jeśli w krótkim terminie S&P500 może radzić sobie dobrze, to w dłuższej perspektywie wyższe wyceny mogą negatywnie wpłynąć na stopy zwrotu – podkreślił Nowak. W związku tym, jego zdaniem, akcje w Polsce i Europie mają bardziej atrakcyjny profil ryzyka.

Paweł Mizerski, wiceprezes UNIQA TFI, skoncentrował się na funduszach dłużnych, poddając analizie bieżącą sytuację makroekonomiczną i wpływ polityki monetarnej na rynek obligacji. Wskazał, że moment, w którym się obecnie znajdujemy, może skłaniać do zwiększania ryzyka w portfelach inwestycyjnych.

W agencie I Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy nie zabrakło także refleksji nad inwestycjami w zrównoważony rozwój. Tomasz Depta, regionalny menedżer sprzedaży w UNIQA TFI, scharakteryzował obecną sytuację na rynku funduszy ESG w Polsce i na świecie oraz odniósł się do zjawiska tzw. „greenwashingu”, które często wzbudza emocje. W tej części zostały zaprezentowane także zmiany w ofercie produktowej towarzystwa w zakresie zrównoważonych funduszy.

Pierwszą edycję forum zamknęło wystąpienie Mai Włoszczowskiej, dwukrotnej wicemistrzyni olimpijskiej i wielokrotnej olimpijki w kolarstwie górskim, mistrzyni świata MTB, wielokrotnej medalistki mistrzostw Polski, Europy i świata w kolarstwie górskim.

– Otrzymujemy bardzo pozytywne sygnały od uczestników, którzy podkreślają dużą otwartość prelegentów w debacie i wskazują na wysoki poziom merytoryczny wystąpień. Wynosimy z forum wiele cennych wniosków i mam nadzieję, że ten format będziemy kontynuować w kolejnych latach – podsumowuje Robert Garnczarek.

Pierwszą edycję Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy prowadził Robert Stanilewicz z Analizy.pl, które były partnerem wydarzenia. Forum zgromadziło przedstawicieli niemal całego rynku: F-Trust iWealth, Phinance, Q-Value, Xelion, EVO, NDM, MichaelS., Ceres, StarFunds, DSA i Profitum.


UNIQA Polska


Spółki UNIQA w Polsce mają wszechstronną ofertę dla osób prywatnych, małych, średnich i dużych firm, ich pracowników oraz dla spółdzielni i wspólnot mieszkaniowych, a także biur podróży. UNIQA jest liderem w ubezpieczeniach majątku spółdzielni i wspólnot mieszkaniowych w Polsce. Na koniec 2022 roku przypis składki zakładów ubezpieczeń działających pod marką UNIQA wyniósł prawie 4,15 mld zł. Wypłaciły w tym czasie poszkodowanym 2,7 mld zł odszkodowań i świadczeniach. Obsługują 6,1 mln klientów indywidualnych i ubezpieczają ponad 80 tys. firm w Polsce. Z kolei UNIQA TFI i UNIQA PTE na koniec 2022 roku zarządzały aktywami o łącznej wartości 13,4 mld zł. Produkty UNIQA klient może kupić w dogodnym dla siebie miejscu: u agentów, brokerów, przez Internet, telefon oraz za pośrednictwem partnerów. Zakłady ubezpieczeń działające w Polsce pod marką UNIQA powstały w wyniku konsolidacji kilku firm ubezpieczeniowych, których obecność na polskim rynku sięga ponad 30 lat. Sama marka UNIQA jest obecna w Polsce od ponad 20 lat. Inwestorem strategicznym spółek jest europejski holding ubezpieczeniowy o austriackich korzeniach - UNIQA Insurance Group AG.

Więcej informacji: www.uniqa.pl


Grupa UNIQA


Grupa UNIQA należy do czołowych grup ubezpieczeniowych na rynkach w Austrii i Europie Środkowo-Wschodniej. Około 20 tysięcy pracowników oraz wyłącznych współpracowników obsługuje 15 mln klientów. UNIQA jest drugą co do wielkości grupą ubezpieczeniową w Austrii z ok. 21-proc. udziałem w rynku. W 2021 r. Grupa UNIQA zebrała 6,4 mld euro składki. Działa w 18 krajach europejskich. Jest obecna w 15 krajach w regionie Europy Środkowej i Wschodniej, m.in. Albanii, Bośni i Hercegowinie, Bułgarii, Chorwacji, Czechach, na Węgrzech, w Kosowie, Macedonii Północnej, Czarnogórze, Polsce, Rumunii, Serbii, Słowacji oraz Ukrainie. Do Grupy UNIQA należą również spółki ubezpieczeniowe w Szwajcarii i Liechtensteinie.

Więcej informacji: www.uniqagroup.com

 


Kontakt dla mediów